AML és KYC szabályzatunk

Ezen az oldalon közöljük az Allyspin Casino pénzmosás elleni (AML) szabályzatát és az ügyfélazonosítási (KYC) folyamat lépéseit. Pontos határidőket, összegeket és dokumentumlistát adunk, így előre tudhatja, mire számítson a fiókjával kapcsolatban.

Pénzmosás elleni elkötelezettségünk

Az Allyspin Casino a Máltai Szerencsejáték Hatóság (MGA) engedélyével működik, ezért ránk vonatkoznak a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni máltai és uniós jogszabályok. 2025-ös indulásunk óta e szabályok betartása nem opció, hanem az engedélyünk működési feltétele.

Kijelölt megfelelőségi felelősünk (MLRO) felügyeli a szabályzat végrehajtását, és belső képzéssel tartjuk naprakészen a csapatot, hogy minden kolléga felismerje a gyanús mintázatokat. A gyanús tranzakciókat a hatóságoknak jelentjük, és mivel a jog tiltja az ügyfél előzetes figyelmeztetését, ilyen jelentésről Önt nem mindig tájékoztathatjuk.

Mikor és mit ellenőrzünk

Három időpontban ellenőrzünk: regisztrációkor, az első kivonás előtt, valamint meghatározott pénzügyi küszöbök elérésekor. Regisztrációkor a megadott személyes adatokat összevetjük nyilvános adatbázisokkal és szankciós listákkal. Az első kivonás előtt teljes KYC ellenőrzést végzünk, ehhez az alábbi dokumentumokat kérjük.

• Érvényes fényképes igazolvány: útlevél, személyi igazolvány vagy vezetői engedély
• Lakcímbizonylat: legfeljebb 3 hónapos közműszámla, bankszámlakivonat vagy hivatalos levél
• A fizetési eszköz tulajdonjoga: bankkártya képe elölről, a középső számjegyek takarásával, e-pénztárca képernyőképe vagy a kriptotárca címe

Kiegészítő ellenőrzési küszöbök

Ha 30 nap alatt az összesített befizetése meghaladja a 2 000 000 forintot, vagy a kifizetések szokástól eltérő mintát mutatnak, kiegészítő ellenőrzést folytatunk le. Ilyenkor újabb dokumentumot kérhetünk, és a kivonás feldolgozása a ellenőrzés lezárásáig vár.

Így zajlik az Allyspin azonosítása

A folyamat négy lépésből áll, és a dokumentumfeltöltéstől a jóváhagyásig teljesen a fiókján belül zajlik.

• Nyissa meg a fiókjában az azonosítás menüt, és töltse fel az összes kért dokumentumot egyszerre.
• Rendszerünk automatikus előellenőrzést futtat: olvashatóság, lejárati dátum és adategyezés alapján.
• Megfelelőségi csapatunk manuálisan is megvizsgálja az anyagot, szükség esetén élő arcképet kérünk az igazolvánnyal a kézben.
• Az eredményt e-mailben és fiókértesítésben küldjük el, hiányos anyag esetén pontosítjuk, mit kell pótolni.

Határidők és adatbiztonság

A rutinellenőrzés 24-48 órán belül lezárul, bonyolultabb esetben legfeljebb 3 munkanapot vesz igénybe. A feltöltött dokumentumokat titkosítva tároljuk, kizárólag a megfelelőségi csapat előre engedélyezett tagjai érik el, és harmadik félnek nem adjuk át, kivéve a jogszabályi kötelezettségeink teljesítését.

A pénzforrás igazolása

A pénzforrás igazolását akkor kérjük, ha a befizetései mértéke vagy gyakorisága nem áll arányban a fiókprofiljában szereplő adatokkal, illetve ha 30 nap alatt az összesített befizetése meghaladja a 2 000 000 forintot. Ez nem a bizalmatlanság jele, hanem az MGA előírása, amely minden engedélyes szolgáltatóra egyformán vonatkozik. Elfogadott igazolások:

• Munkabérjegyzék vagy munkaszerződés
• Adóbevallás vagy adóhatósági igazolás
• Bankszámlakivonat, amelyen a bevétel forrása is látszik
• Ingatlan vagy jármű adásvételi szerződése
• Vállalkozási bevételt igazoló dokumentum, például számlakivonat

Fizetések figyelése és kivonási szabályok

Minden befizetést és kivonást automatikusan és manuálisan is figyelünk: összevetjük a fizetési módot, az összeget, a gyakoriságot és a játékaktivitást. Kivonást alapszabály szerint ugyanarra a fizetési módra bonyolítunk, amerről a befizetés érkezett. Ahol ez nem lehetséges, például Paysafecard esetén, bankszámlára utalunk, miután a számla tulajdonjogát igazolta. A kaszinó részéről sem a befizetésre, sem a kivonásra nem számítunk fel díjat.

A kért összeget kizárólag ellenőrzött, azonosított fiókra utaljuk ki. Különböző fizetési módok betweeni kifizetés, vagy a szokásosnál lényegesen nagyobb összeg kivonása mindig manuális ellenőrzést indít el a megfelelőségi csapatnál.

Mi történik elmaradó dokumentumokkal

Ha a kért dokumentumok 30 napon belül nem érkeznek meg, a kivonásokat felfüggesztjük, a bónuszokat és promóciókat leállítjuk, a fiókja azonban korlátozott módban működik tovább: játszhat, de kifizetést nem kérhet. A dokumentumok 90 napig tartó hiánya esetén a fiókot inaktív státuszba helyezzük, és a lezárás előtt 30 nappal e-mailben figyelmeztetjük.

Hamisított vagy más személy nevére kiállított dokumentum feltárása esetén a fiókot azonnal lezárjuk, az egyenleget a hiteles forrást igazolt fizetési módra visszautaljuk, és az ügyet jelentjük az MGA felé. Döntéseink ellen a [email protected] címen, biztonságos e-mailben fordulhat hozzánk, és a beadványt 10 munkanapon belül megvizsgáljuk.

Dokumentumok megőrzése nálunk

Az azonosítási dokumentumokat a fiók bezárása után öt évig őrizzük meg, mert ezt a máltai pénzmosás elleni jogszabály írja elő, és az európai adatvédelmi rendelet (GDPR) szerinti jogalapunk is ez. A megőrzési idő alatt kizárólag megfelelőségi és adatvédelmi célból dolgozzuk fel őket, fogadási statisztikákhoz vagy marketinghez nem használjuk. A határidő lejárta után biztonságosan töröljük vagy anonimizáljuk az anyagot, és erről a fiókkezelési előírataink szerint tájékoztatást adunk.

Gyakori kérdések

Mennyi idő alatt készül el a KYC ellenőrzés?

Rutinszerű esetben 24-48 óra, bonyolultabb ügyben legfeljebb 3 munkanap. A hiányzó dokumentumok pótlása újra indítja a határidőt, ezért első feltöltéskor egyszerre töltse fel az összes kért anyagot.

Játszhatok azonosítás előtt?

Igen. A teljes KYC ellenőrzést az első kivonás előtt várjuk el, így regisztráció után azonnal játszhat. A kivonási kérelem viszont csak lezárt ellenőrzés után indul el.

Miért kérnek pénzforrás igazolást?

Az MGA engedélyünk kötelez rá. Ha a befizetései összege vagy mintázata elér egy küszöböt, jogszabályi kötelezettségünk kideríteni, hogy a játékra fordított összeg legális bevételből származik.

Értesítenek, ha gyanús tranzakciót jelentenek?

Nem. A jog tiltja az ügyfél előzetes figyelmeztetését ilyen esetben, ezért a jelentés tényéről és tartalmáról nem tájékoztathatjuk, még akkor sem, ha Önt érinti.